銀行總行,監管辦公室的後臺。
一陣紅閃爍。
這是大額資金異常的風控指示燈!
一旦有所異並閃爍不停,就代表某個私人用戶的賬戶資金量出現了反常況。
一般來說,不大的數額,基本由各個地區分行、區域支行去監管理。
極能有驚此,直達總行的賬戶。
這燈一閃,也就代表著……
這個個人賬戶的資金量現金流,已經達到了驚人的地步!
只見,監管人員調出數據。
略一掃,發現一個此前幾億現金流的賬戶,就在剛剛突然賬兩百億!
這極大的數額,短短時間賬,這才發了銀行部的異常指示燈。
他一頓,隨後面驚慌。
「主管,快過來!」
「發生什麼事了?」
一位中年男子靠近,他是監管科室的主管,有話語權,也才能對這些異常賬戶進行相應指示。
「這個賬戶以往資金還算平穩,幾百萬到幾千萬,偶爾過億……」
「前些日子哪怕達到了三億六千萬,也不算異常。」
說至這,作人員頓了頓,抬手指向電腦顯示的一條數據,「但就在今天,賬戶收兩百億三千六百八十八萬元!」
「是他以往資金量的接近百倍……這其中會不會是?」
話沒說得太滿。
但喻的意思,哪怕不說明白,那主管也知曉。
洗錢、詐騙資金,都有可能!
否則,正常一個賬戶,哪怕偶爾收一兩筆款項,總會維持在一個固定區間。
比如尋常人家,平日裏存款幾萬塊、支出幾萬塊。
偶爾一筆十幾萬,甚至幾十萬不會發異常。
可若是莫名有幾筆百萬級別的收支出,那銀行部就會調查看看,有沒有涉及財產來歷不明、洗錢詐騙等等。
而林帆這個賬戶,也是一樣。
以前生活滋潤,錢財不缺,賬戶有個幾百萬很正常。
直到前些日子,林帆變賣家產權,資金量也不過才提升到了三億六千萬。
雖然足夠驚人,但銀行方面只要拉出以往的賬戶流水,知曉這個賬戶的價值,也能大概了解清楚,這個水平雖說超了點標,但還在正常範圍之。
而現在呢?
足足兩百億幾千萬!
遠遠超出正常水準的二百倍!
這才被監控到了。
「查一查,二百億資金的來源。」
主管沉思一陣,指示作人員。
賬戶信息,哪怕在銀行部,也是絕,一般人員本沒有許可權查看。
除了他們監管人員。
他們的許可權,可以查看所有資金來源的明細,追蹤往來、溯源追。
任何賬戶,在他們這邊沒有毫可言。
不多時,作人員調出了賬的信息。
「看這來源……是從證券平臺劃款過去的。」
作人員說話聲音有些,人更是有些懵。
這個來源,並非不正常,相反很正常。
所涉及的證券平臺,為國幾大知名平臺之一,不會有很大問題。
但正因為來源正常,才顯得極為詭異。
這並非普通投資者的幾萬十幾萬,也並非大牛散戶的幾千萬幾億。
而是足足二百億!
出現在一個小小的私人賬戶中。
要知道,國知名的幾個大型基金、私募,總規模也不過百來億。
這些基金要清倉,把資金離,也都只能轉匯到公用賬戶、公司賬戶。
絕不可能像這般,直接轉私人賬戶。
除非……
這二百億,就是這個私人賬戶的投資款!
而且還不僅如此。
作人員手一抖,查到了半個月前的另外一條記錄。
「我還查到……有兩個億是匯出轉向了這個證券平臺。」
「什麼意思?」
主管眉頭一皺,覺到幾分不對味。
那作人員,啞然一笑,一個極為瘋狂且又大膽的念頭,在心間瀰漫,「有沒有可能……這二百億是他這段時間投資獲得的收益……」
言畢,主管只是稍稍一愣,隨後強忍著怒意,抬手敲打了一下作人員的後腦勺。
啪嗒——
「你小子天天想什麼呢?這兩筆資金時隔十來天而已……十來天用兩個億,博到兩百億的收益?」
「十天賺到一百倍的收益?你以為他是誰?國產版的菲特麼!菲特也特麼沒有這麼猛!」
主管白了一眼,怒上眉梢。
投資而已,跟誰沒有似的,十天時間能有一倍收益,都足夠在投資圈子裏吹噓炫耀了。
要說誰十天能博到百億收益,神都得換個人噹噹!
多麼喪心病狂才能有如此瘋狂的念頭!
「我也只是猜猜而已。」
作人員聳聳肩,了脖子,說話聲音都了下來。
也對……
保不準是證券平臺那邊,通過什麼手段聚集資金。
要說通過投資,用十天時間二億賺到二百億。
這話傳出去,只怕都駭人聽聞,當做神話故事聽都覺得過分。
「發函,讓證券平臺那邊配合出,這個賬戶的作況。」
主管想想,不搞清楚證券平臺那邊發生了什麼,純靠猜測也沒任何作用。
於是,催促一句。
這個監管辦公室,原本就是方的。
任何與資金有關的地方,只要他們想,就能查到。
「是。」
作人員立即辦理,併線上發函,要求對方給予配合調查。
過去幾年,他們也對不資金異常的賬戶進行過調查。
所以,收函的那證券平臺,早已見怪不多。
十多分鐘后,幾份蓋著證券平臺印章的材料,便又重新發了過來。
有印章,代表證券平臺為真實負責,一切問題有他們背書,所以材料可信。
作人員調出,主管適時湊上前,兩人瞪大雙眼逐一審查。
「開戶時間也是十天前……」
「也就是說剛開戶就金兩個億,真是個猛人呀。」
整個辦公室,原本二人還有說有笑,相互談論。
可僅僅數分鐘。
兩人沒有話語。
再過兩分鐘,甚至連呼吸都屏住了。
雙眼瞪得死大,盯著材料中的投資記錄,眼中的驚詫與駭然,不亞於地裂山崩於跟前。
他們看到了什麼?
金兩個億就算了,還兩次作,兩次上了極為恐怖駭人的五十倍槓桿。
選擇逆天下而行,買跌做空白熊貨幣!
兩波作,歷經十天時間。
兩個億,變了兩百億!
這速度,別說碾搶銀行……就是比直接印鈔票還要快!
而且,有這些投資記錄為證,條條可查,資金來源清晰,這個賬戶顯然是通過了審查。
「這這這……」
作人員差點閃到舌頭,「這還真特麼是投資賺來的錢!」
「是我錯了。」
連涵養極高的主管,都扇了一下自己的臭,愕然怒噴兩句髒話,「這真的特娘的是國產投資之神啊!」
二人驚呼連連,大呼小。